近期，“全球视野下的财富管理”主题论坛暨汇华理财五周年庆祝活动在沪隆重举行，在主题为“全球视野下的财富管理”的主题论坛中，多位领导嘉宾围绕全球资产配置、多元资产策略、投资者陪伴等核心议题发表观点并展开深度对话，共同探讨财富管理行业这条航船的未来新航向。
东方汇理资管公司常务管理委员会委员、国际合作伙伴关系及合资事务负责人Olivier Mariée的开场发言拉开论坛序幕。他指出，当前，中国市场正以蓬勃之势快速发展，孕育着广阔的机遇。我们深信，这片充满活力的市场，是引入国际创新成果的理想土壤。尤其是在上海——这座正全力迈向国际金融中心的城市——汇华理财凭借坚实的资产基础、卓越的团队实力与前瞻性的战略眼光，已具备在这片充满机遇的市场中取得卓越成功的所有要素。我们注意到，在中国，居民储蓄的重要性正日益凸显。在这一趋势下，汇华理财以及其他专业的资产管理机构，将有机会发挥更大的作用，把居民储蓄的潜力转化为财富管理领域新的增长机遇。正如我之前所说，过去几年我们已经取得了令人瞩目的成绩。但当我着眼未来，审视我们所拥有的一切资源时，我深信——并且充满信心——正是这种紧密的合作伙伴关系、卓越的团队实力以及出色的业绩表现，将助力我们加速前行、稳健发展。正如Valérie此前所提到的。我坚信，我们已具备在中国市场取得辉煌成功的所有关键要素，汇华理财的未来值得期待。
如何助力投资者把握全球投资机遇？
作为本次圆桌论坛的主持人，东方汇理资管亚洲区行政总裁王大智首先对各位嘉宾亲临现场庆祝汇华理财五周年表示诚挚感谢，他表示，投资本身并非易事，且时常伴随孤独感。投资的过程中，往往并不希望一个人去经历无尽的无知，但今天所幸有各位嘉宾就未来市场变化分享专业见解，为投资者厘清迷雾，拨云见日。王大智进一步指出，今年以来，国内权益市场波动加剧、结构性行情突出，境内债券市场震荡与收益空间收窄，而黄金等资产则涨幅显著，这印证了单一资产、单一市场的局限性，构建跨资产的投资组合已成为投资者的必选项，期待各位嘉宾能结合所在机构的优势，为投资者捕捉全球机遇提供切实可行的路径参考。
中国银行个人金融部副总经理孙大威指出，建立“具有韧性的投资组合”是财富管理的“必选项”，也是为客户提供服务的“最优解”。中国银行一方面坚持全球视野，依托覆盖60多个国家及地区的全球网络，为全行财富管理和私人银行客户提供全球资产配置的建议及中行解决方案。另一方面汇集本土智慧，通过与头部资管机构合作，搭建全市场、全策略、全天候的开放式产品货架，为客户提供适合的投资组合方案。此外，中行还通过建设超8000家理财中心、1200家财富管理中心和200多家私人银行中心，培养了一支“懂市场、懂产品、懂客户”的财富管理专业队伍，为客户提供全球资产配置的服务。
面对客户对于资产配置领域需求的升级，孙大威提出，面对当前外部环境的不确定性和低利率的市场环境，中国银行在财富管理转型上推出四大举措：一是从“卖方代销”向“买方投顾”转变。例如，中国银行每年发布《中国银行全球资产配置白皮书》，同时按照季度、月度、周度和日度，提供最新的市场信息并更新策略观点；二是从“本土”到“全球”转变；三是私人银行业务与投行、公司业务紧密融合；四是深化大数据在精准营销与风险管控中的应用，积极探索AI在投研与客服领域的创新。
渣打中国财富方案部投资产品及投资顾问部总监闵成提出，渣打是连接中国与全球市场的“超级连接器”。一方面作为国际性银行，渣打深入了解海外市场以及海外金融机构的能力和禀赋；另一方面，作为深耕中国市场160余年的金融机构，渣打对于本土投资者的需求有更深刻的理解。
闵成详细介绍了渣打财富管理客户价值主张体系：一是Perspective（洞见有道），以全球首席投资办公室为中心，联合各市场专业投资团队，共同发布全球主要市场观点，并对应形成战略和战术性的资产配置组合；二是Product（臻萃无界），依据上述指引，通过“优中选优”产品筛选机制筛选出当下最符合市场观点，最能代表这一类资产类别的产品；三是People（赋能无界），即在客户财富管理道路上扮演好“金融营养师”的角色。渣打拥有专业的产品专家、投资顾问以及销售团队，可通过独创的“355”框架，即客户三个生命周期阶段、五个财富管理领域普适的原则、五个标准化步骤，帮助客户构建投资组合并定期进行检视；四是Pathway（智胜有道），渣打为客户准备了全新的财富管理平台，集专家洞见、个性化诊断和全程陪护为一体，帮助客户将复杂的市场信息和碎片化信息转变成可落地的投资策略。
国投瑞银基金总经理王彦杰表示，作为公募基金公司，可以从三个方面为投资者提供更好的投资策略以及选择。首先，充分发挥公募基金在投研方面的专业优势，积极构建全球化投资方案，以满足投资者日益增长的多元化资产配置需求。其次，在进一步丰富产品选择方面，除现有产品线外，公司下一阶段将着力推出更多具备未来前瞻性的各种主题的主动管理权益产品。在固定收益方面，高评级信用债也是下一阶段发展的重点。此外，公司也在积极拓展涉及海外市场的全球资产配置方案。最后，国投瑞银基金将持续开展投资者教育工作，倡导长期理性投资与资产配置理念。
王彦杰对后市总体较为乐观，原因主要有三：低利率环境为股票市场提供流动性支持、宏观经济处于能够为金融市场提供支撑的位置、回购等原因促成A股整体ROE改善并驱动市场长期向上。王彦杰表示，当前科技板块拥挤度相对偏高，短期波动或加剧，风格可能外溢至价值股与周期股，但AI仍是贯穿明年的主线。他提示，需要警惕地缘政治与美国保护主义政策下的潜在风险，后续看好AI、安全与发展（如国防军工、半导体）、高分红股票（电信和公用事业）等领域的投资机会。
汇华理财总经理王茜表示，为满足理财客户绝对收益的投资目标，汇华理财大力推进以下三个方面：一是大类资产配置先行。二是发展全球配置能力。王茜表示，全球配置类的产品是发达国家的资管机构发行产品的主流。但是，目前以人民币委托进行全球配置的产品在国内非常稀缺，理财公司应担此重任。三是加强投资者陪伴。通过专业的投研输出，帮助客户做“难而正确”的事。
在谈及如何构建汇华理财差异化优势时，王茜表示，跨境投资能力是稀缺能力，但恰是汇华理财的差异化竞争优势。汇华理财自去年上半年起，便开始引入国内顶尖的跨境投资团队。其次，汇华理财已与多家外资机构建立合作关系，在资产荒的背景下可引入多元的解决方案和收益型资产。最后，多元策略及工具让产品在波动中彰显韧性。“股债市场表现欠佳时，多元配置能帮我们渡过难关。”王茜举例，2025年部分收益来自美债利率下行和黄金配置。汇华理财在观点表达上可充分运用多种工具，比如可以在策略中加入结构性保本中期看空美股股指的策略。对于多元和跨境投资的能力或工具，汇华理财的目标是“别人没有的我们要有，别人有的我们要有经验，”王茜强调。
论坛尾声，东方汇理资管亚洲区行政总裁王大智表示，航海不是冒险的行为，投资也不应该是冒险的行为。他建议投资者进行全球配置、精选标的，并根据自身风险偏好进行长远布局，同时选择可靠的合作方，以期获得长远回报。
迈向财富管理高质量发展的黄金时代
中银理财董事长黄党贵为本次圆桌作了高屋建瓴的总结发言，他提炼出三大关键思考：
一是全球资产配置是资管行业发展的“必然选择”，更是穿越周期的核心能力。他强调，中国金融市场双向开放为跨境配置注入强劲信心，并指出依托东方汇理资管集团的全球资源和配置经验，以及上海全球资管中心的坚实支持，汇华理财在跨境配置上具备先天的优势。
二是多元资产配置是实现全球配置价值的“核心支撑”，更是应对市场变化的关键抓手。面对理财规模创新高与固收类资产收益空间缩窄的挑战，行业需跳出“股债二元框架”，将黄金、大宗商品、REITs、等非传统资产纳入配置体系，通过多元资产的动态平衡创造价值回报。
三是科技创新则是行业践行多元配置的“关键底气”，更是重构行业竞争力的核心动能。在财富管理领域，科技创新已逐渐从辅助工具升级为核心生产要素，成为行业转型的核心驱动力。在智能投研、风险管控、运营效率等方面驱动行业变革，重构竞争力。
最后，他寄语汇华理财继续发挥合资基因的独特优势，深化全球多元配置能力，以科技赋能升级服务质效，在财富管理的黄金时代中“再启新程，再攀高峰”。
本次圆桌论坛不仅梳理了全球多元资产配置的逻辑与工具，更凝聚了行业共识：财富管理不是冒险，而是基于专业、多元与陪伴的长期征程。正如航海者需调整风帆以应对风浪，投资者也需通过全球视野、多元策略与机构协同，为自己的财富之旅找到“指南针”，在“不确定性”中寻找“确定性”，做“难而正确的事情”，最终力求实现财富的稳健增值。
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